Hvad er de forskellige hvidvaskning af penge metoder?

Hvidvaskning af penge er et middel til lagring eller transport af penge, mens tilsløre sin sande oprindelse. Det er en alvorlig forbrydelse i mange lande, med overbevisning ofte transporterer store bøder, beslaglæggelse af ejendom, og lange fængselsstraffe. Der er flere forskellige typer af hvidvaskning af penge, ofte relateret til narkohandel, beskidte politik, og terroraktiviteter. De grundlæggende hvidvaskmetoder involverer sorte marked valuta, offshore banking, erhvervsinvesteringer i falske eller legitime virksomheder, og smurfing.

Sort marked valuta giver en penge launderer at vende let spores valuta fra en ulovlig eller "beskidte" kilde i ikke kan spores midler i en anden valuta. Dette indebærer ofte et partnerskab mellem sorte marked udenlandsk valuta arbejdere, der hjælper hvidvaskning undgå statslige skatter ved at gøre udvekslingen under bordet, hvidvaskning, og importører, der køber varer fra det sorte marked forhandlere. Ved hjælp af dette partnerskab, kan en launderer hånd beskidt valuta til det sorte marked arbejdstager, som så bruger den til at importere varer til importørerne, til gengæld for en betaling, der kan gives tilbage til launderer i en anden valuta.

Hvidvaskmetoder der bruger offshore bankkonto er noget mindre håndterbar, takket være øgede regler om bankoplysninger politikker. Traditionelt ville hvidvaskning investere midler i pengeinstitutter i lande med love, der tillader banker at føre regnskab private; banken måske nødt til at indberette sin samlede beholdning til en regering, men ikke give oplysninger om, hvilke konto hos hvilke midler, og fra hvilken kilde. Med den internationale terrorisme ved at blive et globalt anliggende, har mange offshore hvidvaskning fristeder slået ned på fortrolighedspolitik i det 21. århundrede.

Smurfing eller strukturering, er en af ​​de mest almindelige hvidvaskmetoder, fordi den fokuserer på at stille midler ikke kan spores gennem diversificering. Mange lande har finansforordninger, der kræver bankerne til at indsende en rapport for enhver transaktion over et bestemt fast beløb. Hvidvaskning nederdel forordningen ved at tage sorte penge og deponere det i mange forskellige konti, investeringer, og selv fysisk ejendom, ofte under forskellige navne og i forskellige lande. Ved at holde indskud eller køb under rapporteringen beløb, kan smurfing hvidvaskmetoder undertiden holde mistanke fra en hvidvaskning ordning.

Hvidvaskmetoder undertiden involverer investeringer i falske virksomheder, kaldet "skaller" eller legitime virksomheder, kaldet "fronter". Disse operationer normalt indebære faking kvitteringer og beviser at registrere overskud for transaktioner, der er faktisk fra funneled hvidvaskning fonde. Virksomheder, der beskæftiger sig primært i kontanter og har et relativt lavt ugentlig eller månedlig indbetaling niveau er ofte mål for hvidvaskning. Service-orienterede virksomheder, i modsætning til med varer leverer virksomheder, er også almindeligt anvendt, da der er mindre tegn på service end af en påstået god.

  • Med den internationale terrorisme ved at blive et globalt anliggende, har mange offshore hvidvaskning fristeder slået ned på fortrolighedspolitik i det 21. århundrede.